Юрист Суворова: Внезапный и «ошибочный» перевод денег может быть уловкой жуликовКирилл Луцюк
Фото: Дмитрий Ермаков / «Лента.ру»
Если россиянин отказался возвращать деньги, которые были переведены на его счет по ошибке, то его могут привлечь к суду за неосновательное обогащение. Об этом предупредила директор по правовым вопросам и комплаенс в финансовом маркетплейсе «Сравни» Юлия Суворова. Ее процитировало RT.
Однако стоит помнить, что сегодня уловкой о якобы ошибочном переводе денег часто пользуются мошенники. Они похищают чужие средства, зачисляют их на счет случайной жертвы, а потом просят ее перевести их на некий счет. Если человек доверится таким проходимцам и «вернет» эти деньги самостоятельно, то станет дроппером — соучастником схемы по отмыванию и транзиту украденных средств.
По словам Сувровой, возвращать деньги самостоятельно нельзя ни в коем случае. Действовать надо исключительно в правовой плоскости.
Материалы по теме:
Секретная информация.Почему нужно оберегать свои личные данные? Как не попасться мошенникам20 июня 2023
Говорим мошенникам «нет». Как применять словесное айкидо в разговоре со злоумышленником22 декабря 2023
«Отправитель, якобы совершивший ошибку, обязан самостоятельно обратиться в свой банк с заявлением об отмене транзакции», — сказала юрист.
Что касается получателя, обнаружившего внезапное пополнение, то он должен незамедлительно связаться с банком, рассказать об ошибочном зачислении неизвестных средств и попросить возвратить их обратно по тем же реквизитам, откуда они поступили. Лишь такой алгоритм действий может обеспечить юридическую безопасность.
Ранее депутат Госдумы Владимир Плякин призвал выпускать в России так называемые чистые карты без номеров и CVV на обратной стороне пластика. Это будто бы должно помочь в борьбе с финансовыми мошенниками.